原油宝实践令多家银行暂停原油及其他商品相关

  据《中国证券报》记者不完全统计,自中行,发生“原油宝”事件以来,至少有5家银行连续宣布暂停原油相关业务,部分银行暂停大宗产品交易业务。

  期货返佣网分析师表示,中行“原油宝”爆炸案不仅暴露了该行在产品设计和投资者适应性方面的不足,也反映了加强投资者教育的迫切需要。此外,在监管方面也存在需要填补的空白。

  暂停原油相关业务和其他贸易业务

  4月22日,中行宣布,由于当前市场风险和交割风险,中行将从4月22日起暂停新的原油产品(包括美石油和英国石油)交易,未平仓客户的收盘交易不受影响。同一天,建行宣布,自公告发布以来,开户原油布伦特和开户原油WTI品种之间的月度合约已经暂停。

  交通银行于4月23日宣布,自宣布之日起,新的账面原油产品公开交易将暂停,现有客户的平盘交易将不受影响。同一天,浦发银行宣布,从4月24日上午8: 00开始,浦发银行暂停其账户内原油产品的期初交易(市场价格和订单的期初交易无法达成),合同到期不能展期。

  中国工商银行4月27日表示,鉴于美近期原油期货价格为负,商品市场波动较大,投资者可能会失去所有投资本金或保证金。为了保护投资者的权益,自北京时间4月28日上午以来,已有9:00起案件被举报。工行暂停了账户原油、账户天然气、账户铜和账户大豆所有产品的公开交易。账户客户的公开交易和预设的转账周期以及连续产品份额的调整没有受到影响。

  除了原油相关业务暂停外,几家银行的其他交易业务也已暂停。4月28日,建行宣布暂停账户铜和账户大豆品种之间的月度合约。

  短板监管仍然存在。

  业内人士表示,中行“原油宝”事件不仅暴露了我行在产品设计和投资者适应性方面的不足,也反映了加强投资者教育的迫切需要。

  一位资深金融家表示,对于银行而言,在涉及海外衍生品的产品设计中,需要高度的专业精神和风险意识。我们应该充分了解海外衍生品交易体系安排、投机强度、小概率风险等。“原油宝”损失惨重,这是对国内金融机构的一个重要提醒。

  一位从事期货投资者教育的人士告诉记者,对于投资者来说,市场是有风险的,投资需要谨慎,很多人对此充耳不闻。从另一个角度来看,赔钱是最好的风险教育。不熟悉或不做某事不是空话。

  一些专业人士也指出,目前的监管水平还存在一些不足,需要弥补。上海协力律师事务所高级顾问江翔宇,告诉记者:“目前,中国金融业基本上分为分业经营和分业监管。存在这样一种情况,即具有类似法律性质的金融产品由不同的金融监管部门监管。场外金融衍生品交易具有代表性。鉴于场外金融衍生品的巨大风险,交易主体的资格非常重要。如果是专业投资者,可以将其视为法律平等主体之间的交易。适当性义务基本上被免除,交易风险由个人承担。但是,如果是针对个人投资者,则应严格按照相关法律法规和监管规定执行。目前,监管机构禁止国内证券和期货机构与个人投资者进行场外金融衍生品交易。目前,《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法(2011修订)》允许个人客户和金融机构以外的机构客户参与,并规定个人金融服务的相关规定适用于个人衍生产品的风险评估和销售。”

  北大经济学院的冯科教授认为,未来的监管者需要解决三大问题:一是解决信息不对称问题;二是解决杠杆率问题;三是解决委托代理问题。“银行与客户签订合同。顾客是一个弱势群体。一个人没有能力和银行谈判。此外,交易期货合约通常一本书有50多页。这本书里自然有信息不对称。此时,需要监督和干预。这些要求必须是标准合同,并且必须由监管部门核实。经过验证,这被认为是公平的,不会损害客户的利益。”冯科说。

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